FPとは
ファイナンシャル・プランナー（FP）は、お金にまつわる知識をベースに顧客が望む ライフプラン(生涯生活設計)を実現させるためにコンサルティングを行う、 ライフプランの総合アドバイザーです。 あなたやご家族の夢や目標をかなえるには、まずいつの時点でどのくらいのお金が必要かをしっかり 把握して、計画的に資金を用意しておくことが大事です。 お客様と一緒にライププランを考え、そして夢を実現させるサポートをいたします。
ファイナンシャル・プランナー資格
現在、FP資格は5つの種類があります。 ■3級FP技能士 FPになろうと思っている人なら誰でも受検ができる、FPの登竜門です。 これからFPの勉強を始めようと思っている人におすすめの資格です。
■2級FP技能士(国家資格) 2級FP技能士の受検資格は、3級試験に合格(学科と実技の両方)しているか、 あるいは2年以上のFPに関する実務経験(金融機関勤務やFP開業など) またはFP協会の認定研修修了者となっています。 検定試験は金財とFP協会の両方で実施しており、AFPの資格審査試験を兼ねています。
■AFP(国内ライセンス) AFPは、FP協会が認定している独自の国内ライセンスであり、2級FP技能検定の合格と FP協会が指定する認定研修の修了が必要です。 つまり2級FP技能検定に合格することで「AFP」と 「2級FP技能士」のダブルライセンスが取得できるわけです。 実務経験のない一般の方でも、AFP(2級FP技能士)から勉強をはじめることも可能です。 AFP試験(2級FP技能試験)に合格したら、 AFP認定者としてFP協会に登録する必要があります。 またAFPは2年毎の資格更新が必要です。 更新までの2年間で15単位(一般に15時間以上)の継続教育研修が必要です。 ■CFP®(国際ライセンス) CFP®は1992年に米国の資格認定機関であるCFPボードとの 業務提携により導入された国際ライセンスです。 現在CFP®の資格認定は、 国際機関のFPSBに統括される日本FP協会だけにしか認められていません。 日本国内では唯一の国際認定資格として、 広く認められているのがCFP®資格です。 ■1級FP技能士 国家資格の最上位に位置するのが、1級FP技能士です。 受検資格として、2級試験に合格し1年以上のFP実務経験があるか、 あるいは5年以上のFP実務経験が必要となります。 CFP®認定者は、1級の学科試験が免除され実技試験のみの受検となります。